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こんにちはシンシンです。
我が家は私と妻（ともにアラフォー）、中学生の子供1人という3人家族です。
収入源はサラリーマンの私が年収970万円、パート勤めの妻は年収120万くらい稼いでいますので、世帯年収は1000万円を超えています。
今回のブログでは、世帯年収1000万を超えている我が家の保有資産を紹介していきます。
『どれだけ資産を保有しているのか』ということを目に見える形で残しておきたいと思ったので、今回の記事を書くことにしました。
また、『アラフォー世代で他の人がどれだけ資産を保有しているか気になる！』という方はぜひ我が家の資産額を参考にしてください。
保有総額を公開！
我が家の資産は『銀行預金』『投資』『積立保険』という3本柱です。
こうして数字にしてみると、自分でも意外と資産があると感じました。
2016年に家を建てた時には貯金0になったので、7年でけっこう頑張ってるなという印象です。
どのような配分になっているか紹介していきます。
銀行預金
冬のボーナスが入って一時的に増えていますが、ここからボーナス払いがあるので200万円くらいは口座に残ります。
生活防衛資金として150万円くらいあれば、何かあった時でも対応できると考えています。それ以上に口座に入っているので、とりあえず安心しています。
投資
投資は2020年から始めています。
色々やっていて高配当株投資、つみたてNISA、iDeCo、その他の投資信託、株主優待株投資をしています。
それぞれの投資でどれだけの資産があるかを紹介します。
高配当株投資
高配当株投資は年2回のボーナスから30万円ずつ年間60万円分の高配当株を買うことにしています。
2023年の年間配当金は税引き前で11万円、税引き後9万円程度を配当金として受け取ることができました。
詳しくはこちらの記事をご覧ください。
高配当株投資の2023年度末時点での資産額は280万円です。
購入金額は190万円程度ですが、株価が上昇しているので90万円程度の利益があります。
つみたてNISA
2020年から2023年まで『つみたてNISA』をやってきました。
毎月33,333円・年間40万円を積み立てました。
積立額は4年間で156.66万円。（2020年2月から開始）
積み立てたファンドは『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』一本のみです。
つみたてNISAを4年間積み立てた資産額は70万円以上増えて約230万円になっています。
始めたと同時にコロナショックになり、めちゃマイナスになってビビりましたが辞めずに積み立てして良かったです。
新NISAには移行できないので、つみたてNISAとして保有できる間はそのまま放置して増えていくことを望んでいます。
2024年から始まる新NISAでも同じ銘柄『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』をこれまでと同じ金額を積み立てていきます。
iDeCo
iDeCoは2020年12月から始め、毎月12,000円を積み立てることにしています。
iDeCoは60才まで引き出せないので資産額に入れるか迷いましたが、一応入れることにしました。
iDeCoの資産額は積立額42万円に対して12万円増えて54万円になっています。
その他の投資信託
つみたてNISA以外にも投資信託を購入しています。
増えたらいいなという安易な考えで一時期流行った『レバナス』を保有しています。
『レバナス』とは、ナスダック指数の2倍の値動きするファンドです。割と値動きが激しめの銘柄になります。
2023年途中までマイナスでしたが、やっとプラスに転じました。
レバナスの資産額は積立額より5万円ほど増えて約70万円です。
株主優待株
株主優待株として【イオン】と【良品計画】を保有しています。
どちらも購入金額よりもかなり上昇し、資産額は2銘柄合わせて53万円です。
保険
保険は学資保険と積立保険（年金）をしています。
学資保険
学資保険は子供が生まれた時から毎年12万円（月1万円）を積み立ててきました。
2023年度末で学資保険の資産額は、168万円になりました。
積立保険（年金）
私と妻が65才になると終身で受け取れる年金型の積立保険に加入しています。
この積立保険の資産額は230万円です。
正直、保険などに入らず投資信託を購入している方がよっぽど利回りが良いですが、加入した時は情弱で何も分からないまま加入してしまいました。
仮にいま解約すると、積み立てた金額以下しか戻ってきません。ですので預金していると考えてこのまま積み立てていくことにします。
まとめ
世帯年収1000万円の我が家の2023年末の保有資産は『1325万円』でした。
『預金・投資・保険』という3本柱で資産を形成しています。
2016年に家を建てた時には預金0になってしまいましたが、7年間でよく頑張って増やせたなと感じています。
預金だけではダメだと思い、2020年から投資をスタートさせたことで資産がより増えるようになりました。
今後も積立投資を継続して資産を増やしていきたいですね。
以上、2023年末時点の我が家の資産額について紹介しました。
ここまで読んでいただきありがとうございました。
これからも世帯年収1000万円のリアルな情報を発信していきますので、ぜひ参考にしてください。
ではまた！
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